工行东营分行于2008年4月至7月全面开展整治银行卡违法犯罪专项行动。本着“打防并举，综合治理”的原则，我行与有关单位密切配合，采取有力措施，严厉打击伪卡欺诈、利用atm窃取客户资金、短信诈骗、外卡欺诈、恶意透支、刷卡套现等银行卡犯罪行为，加强奥运支付环境建设，营造良好的安全用卡氛围。
为加强联合整治银行卡违法犯罪专项行动的组织领导。各级行分别成立“联合整治银行卡违法犯罪专项行动领导小组”，小组成员由个人金融业务部、办公室和运行管理部等部门负责人组成，小组负责组织、指导开展专项行动。
专项行动重点做好以下八项工作：
（一）加强银行卡发卡审核。受理银行卡申请时要验证申请人真实身份，申请表要确保各栏目填写清晰、完整，申请人要在申请人签名栏签字，身份证复印件清晰有效；申请表扫描顺序要符合要求，扫描后形成的影像要完整、清晰；录入人员的客户信息要与客户填写在申请表上的信息一致；调查人员对客户信息全面核实。
（二）加强atm机的管理。加强对atm设备的巡查和实时监控，确保atm的受理标识、服务界面、外观形象、操作提示、打印凭条、开机率和服务环境符合要求。
（三）加强外卡收单风险管理。严格执行外卡收单商户的准入标准，建立商户档案，坚持走访制度，加强设备维护，保障设备正常运转；加大对外卡收单商户收银员的业务培训力度，使其掌握外卡受理操作流程，熟悉伪卡识别技巧和常见问题的解决方法，提高风险防范意识。加大对外卡收单商户的监控，认真细致地做好外卡收单风险防范工作。
（四）加强对特约商户pos机具的日常维护与管理。坚决杜绝“一柜多机”、擅自降低手续费率以及将个人结算账户设为特约商户单位结算账户的行为，要严格执行pos机具管理制度和切实落实监控机制。
（五）加强对不良透支的催收管理。加大催收投入，提高催收频率；对透支超过信用额度、透支超过期限、无法与持卡人联系以及连续两次为足额偿还最低还款额的要及时支付、冻结；对金额大、时间长的恶意透支要及时提交公安部门依法催收、强制催收，努力扩大催收成果。
（六）严厉打击银行卡刷卡套现行为。严密监控持卡人连续大额整数透支、新办卡既足额透支等可疑交易行为，发现问题，及时调查；对有套现行为的商户要立即停止该商户的业务。
（七）积极配合公安机关打击银行卡犯罪行为。各支行要积极引导、鼓励广大持卡人举报、揭露银行卡犯罪行为，为公安机关侦破银行卡犯罪案件提供线索；要及时曝光银行卡犯罪的典型案例，提高广大群众的防范意识和识别能力。
（八）加强用卡安全的宣传。要在我行所有营业网点和自助服务区内张贴宣传海报、安全用卡提示，利用我行网点、对账单等方式，多角度、多方位地宣传银行卡安全使用知识，营造良好的用卡氛围，争取社会各界对整治银行卡违法犯罪专项行动的理解与支持。 |
