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废止日期: 成文日期: 2021-10-20

东营市地方金融监管局关于印发《东营市“十四五”金融业发展规划》的通知(东金监发〔2021〕3号)

发布日期:2021-10-20 浏览次数: 信息来源:东营市地方金融监督管理局
2021-10-20 来源:东营市地方金融监督管理局
发布日期:2021-10-20


关于印发《东营市“十四五”金融业发展规划》的通知


各县区人民政府,市有关部门、单位,有关金融机构:

《东营市“十四五”金融业发展规划》已经市政府同意,现印发给你们,请结合实际认真贯彻落实。


东营市地方金融监督管理局

2021年10月20日




东营市“十四五”金融业发展规划

目  录

引  言 

一、金融动能转换  夯实东营市金融业发展新基础 

(一)金融新动能作用有效发挥 

(二)金融旧动能基本出清见底 

(三)金融生态环境逐渐向好 

二、客观分析形势  把握东营市金融业发展新机遇 

(一)面临的机遇 

(二)面临的挑战 

三、创新发展思路  明确东营市金融业发展新目标 

(一)指导思想 

(二)基本原则 

(三)主要目标 

四、聚焦重点任务  开启东营市金融业发展新征程 

(一)畅通实体经济融资渠道 

(二)持续防范化解金融风险 

(三)加快地方金融改革创新 

(四)优化金融产业发展环境 

五、完善保障措施  构建东营市金融业发展新格局 

(一)加强组织领导 

(二)坚持统筹推进 

(三)狠抓责任落实 



为深入贯彻落实习近平新时代中国特色社会主义思想和习近平总书记关于金融工作的重要讲话、重要指示批示精神,加快推动党中央、国务院和省委、省政府关于金融服务实体经济、防范金融风险、深化金融改革等方面的工作部署,加快推进东营市金融生态建设,提升金融业服务实体经济能力和整体综合竞争力,以金融业高质量发展更好服务东营新时代高水平现代化强市建设,根据《山东省“十四五”金融业发展规划》《东营市国民经济和社会发展第十四个五年规划和2035年远景目标纲要》,制定本规划。

一、金融动能转换  夯实东营市金融业发展新基础

“十三五”期间,全市金融系统在市委、市政府的正确领导下,在省金融监管部门的精心指导下,认真贯彻执行中央、省金融工作决策部署,统筹推进金融服务、风险防控和环境建设三项重点工作,特别是2016年企业债务风险集中爆发后,政监银企通力合作,举全市之力推进企业债务风险化解。在深入研究分析区域经济发展特点和企业债务风险成因的基础上,2018年9月,市委六届四次全会提出实施“金融动能转换”三年行动计划,坚持在发展中化解企业债务风险的工作思路,采取了一系列行之有效的举措。截至“十三五”末,全市金融旧动能基本出清见底、新动能作用得到有效发挥,金融生态环境逐步向好,提前一年完成“金融动能转换”三年行动计划预期目标。

(一)金融新动能作用有效发挥

1、金融业综合实力稳步提升。“十三五”期间,东营市金融业经过触底回升,保持了稳中向好的发展势头。2020年,全市金融业实现增加值158.94亿元,占GDP的比重达到5.3%,占服务业的比重为13.9%;金融业税收收入达到16.84亿元,占全市财政收入的6.75%;全市金融业从业人数达到4.06万人,较“十二五”末增长50.37%。金融业已成为全市服务业的重要支柱产业,对经济社会发展的支撑作用日益凸显。

2、金融服务实体经济成效显著。“十三五”期间,全市金融机构坚持风险化解与业务发展共同推进,主要金融业发展指标增势良好,有力地支持实体经济恢复性发展。存贷款实现稳步增长,2020年末,全市本外币各项存款余额4122.79亿元,各项贷款余额3333.72亿元,分别较“十二五”末增长11.9%、10%,存贷比达到80.86%。保险保障作用进一步发挥,2020年,全市实现保费收入111.56亿元,较2015年增加32.77亿元,增长41.59%;保险赔付支出28.42亿元,承担各类风险责任4.17万亿元;保险深度、密度分别达到3.74%、5118元/人,较“十二五”末分别提高1.46个百分点、1278元/人;全市保险资金运用实现“零”突破,联合石化运用平安保险资金30亿元。引导企业积极对接资本市场,“十三五”期间,新增境外上市公司1家,1家企业报证监会审核、10家企业报山东证监局辅导备案;新增“新三板”挂牌企业20家、区域股权交易市场挂牌企业197家。地方金融组织补充作用进一步增强,2020年末融资性担保公司在保余额63.03亿元、涉及资金融通类地方金融组织贷款(投资)余额54.71亿元,分别较“十二五”末增加19.87亿元、21.45亿元,有效支持小微企业和三农发展。

3、金融机构组织体系更加健全。新设各类金融机构16家,其中广发银行、浙商银行、齐鲁银行、烟台银行等4家银行设立分行;华海财险、英大泰和财险、华安财险、国任财险、安诚财险、信泰人寿、和泰人寿等7家保险机构设立分公司;安信证券、长江证券、光大证券、大同证券、银河证券等5家证券公司设立营业部。地方金融组织“减量提质”队伍进一步优化,31家管理不规范、发展活力不强的地方金融组织平稳退出市场。截至2020年末,全市拥有银行机构35家、证券期货公司及营业部31家、保险公司46家、小额贷款公司26家、融资担保公司13家、民间融资机构16家、开展信用互助业务的农民专业合作社1家、典当行21家、融资租赁公司5家、介于现货与期货之间的大宗商品交易市场1家。

表1:“十三五”期间全市金融机构、地方金融组织数量

金融业态种类

十二五末(家)

十三五末(家)

银行机构

(政策性、国有、股份制、城商、农商、村镇银行)

31

35

保险机构(分公司)

37

46

证券机构(分公司、营业部)

14

27

期货机构(分公司、营业部)

2

4

小额贷款公司

30

26

融资担保公司

21

13

融资租赁公司

8

5

典当行

25

21

民间融资机构

34

15

具有金融属性的交易市场

4

1

开展信用互助业务的农民专业合作社

2

1

合   计

208

194

4、金融改革创新迈出新步伐。地方法人银行机构实现转型发展,2016年,胜利合行、河口区农村合作银行合并成立东营农商行;东营银行综合实力进一步增强,资产规模、存贷款余额增长120%以上。金融产品和服务创新发展,农村集体资产股权质押贷款试点、供应链金融、应收账款融资、民营和小微企业首贷培植、无还本续贷、银税互动贷款等业务覆盖面和规模不断扩大。高成长型中小企业主办行等制度有效落实,金融辅导、银行行长走进百家企业、金融协调服务等活动取得积极成效。

(二)金融旧动能基本出清见底

1、企业债务风险得到有效管控。2016年天信集团出现债务风险,2017年大海集团等一批重点企业债务风险集中爆发,全市金融形势急剧恶化。市委、市政府高点审视、果断决策,率先在全省提出“属地管理、党政同责”的原则,主要负责同志亲自上阵,统筹指导和推进全市企业债务风险化解工作。通过实施兼并重组盘活一批、资本运营做实一批、创新发展提升一批、关闭破产退出一批依法有序化解企业债务风险,成功引入德国博世马勒、大业股份、四川东材科技、华熙生物科技等境内外上市企业参与企业破产重整,有效盘活企业优质资产。2020年末,重点债务风险企业近80%的银行对公贷款得到有效处置,79%的破产企业成功招募到投资人,帮扶救助类企业债务风险得到稳控,持续保持稳定生产经营。坚持关口前移,对35家对全市经济社会发展影响较大的重点工业企业生产经营和融资负债数据进行实时监测,定期开展企业债务风险排查,及时运用市政府“1+3+N”会商机制研判风险隐患,对存在风险的进行分类处置,截至2020年末,全市无新增银行融资5亿元以上风险企业。

2、不良贷款处置成效显著。在充分维护银行债权人利益的前提下,通过综合考评、表彰奖励、实行阶段性目标管理等方式,支持督促银行机构抓住国家不良贷款处置政策“窗口期”,积极向上争取政策支持和指标倾斜,加快不良贷款处置力度和进度。“十三五”期间,全市累计处置不良贷款1589.73亿元,占同期全省处置规模的六分之一。2020年末,全市不良贷款余额降至314.41亿元,不良贷款率降至9.43%,全市不良贷款余额、不良贷款率连续两年实现“双下降”,不良贷款率自2018年9月份以来首次降至个位数。

3、担保圈链实现有序破解。全面落实企业风险与担保圈风险一体化处置要求,通过有限代偿等方式一次性熔断担保圈,严防担保圈风险外溢。按照“替代担保、大圈化小、缩短链条、稳步拆解”的原则,通过拓宽优质企业担保圈风险缓释渠道,扩大信用和抵质押业务占比、引入外部优质客户置换、政府性担保公司置换和直接融资替换等多种方式,逐步优化担保圈结构,实现担保圈瘦身。2020年末,全市保证贷款占比54.52%,较“十二五”末下降15.94个百分点,全市担保圈涉及企业数量比“十二五”末减少465家,有效防止区域企业债务风险滋生蔓延。

(三)金融生态环境逐渐向好

1、金融业发展环境逐步改善。2019年争取省政府建立金融支持东营高质量发展工作协调机制,2019、2020年先后在东营召开两次现场会专题研究金融支持东营高质量发展工作,“探索支持东营高质量发展举措”写入2020年省政府工作报告,金融支持东营高质量发展上升为省级决策。金融工作领导体制机制进一步完善,市委市政府定期研究金融工作,强化组织领导,配齐工作力量,出台政策措施,为金融业向更高层次发展提供了坚强保障。十三五期间,市政府先后与国开行山东省分行、招商银行济南分行、平安银行济南分行、齐鲁银行、烟台银行、邮储银行山东省分行签订战略合作协议,构建了长期、稳定、全面的战略伙伴关系。

2、社会信用体系建设步伐加快。市级信用平台成功升级,编制公共信用信息“三张清单”,信用信息归集共享规范性、准确性进一步提升,实现交通、卫生、税务、商务、银行、司法、教育、旅游、农业、科技、招标投标、审批等领域数据全覆盖,归集各类信用信息1.3亿余条。东营市银企互信服务平台和联合奖惩应用系统上线运行,归集失信被执行人、红黑名单等数据500万余条,累计进行信用核查3万余次,形成“发起-响应-执行-反馈”的联合奖惩业务闭环。建立银企互信企业名单,规范银企信用信息管理,推动银企信用信息的归集和共享,促进了信用建设和金融服务双提升。

3、金融乱象得到有效遏制。严厉打击恶意逃废金融债务行为,累计开展警示约谈企业及个人525家(人),归还银行贷款本息5亿余元,盘活银行不良贷款26.42亿余元,形成有力震慑。加强非法集资源头治理,风险监测和处置机制进一步完善,组建市防范处置非法集资联动中心,定期组织开展风险排查,稳妥推进存量风险化解,经验做法被部际联席会议推广,2018-2020年连续三年获全省防范和处置非法集资平安建设考评第一名。在全省率先建立常态化府院联动机制,积极稳妥、统筹推进解决企业破产处置工作中的企业接管、金融协调、资产处置、维护稳定等工作,实现金融案件“快立”“快审”“快执”,破产企业审判质效得到提高。

表2: “十三五”时期金融业主要指标完成情况

指标名称

“十二五”末

“十三五”末

规划目标值

实际完成值

金融业增加值(亿元)

137.96

260

158.9

金融业增加值/GDP(%)

5.8

5.5

5.3

金融业增加值/服务业(%)

17.9

18

13.9

本外币存款余额(亿元)

3683.5

5880

4122.79

本外币贷款余额(亿元)

3031.2

4880

3333.72

上市公司(家)

8

6

“新三板”挂牌企业(家)

11

20

区域股权市场挂牌企业(家)

42

209

保费收入(亿元)

78.79

120

111.56

保险密度(元/人)

3840

5500

5118

保险深度(%)

2.28

3.5

3.74


二、客观分析形势  把握东营市金融业发展新机遇

十四五时期,是东营市站在新起点、加快转型发展的关键时期,金融业既处于大有作为的重要战略机遇期,也面临改革发展、风险防控方面的诸多严峻挑战。

(一)面临的机遇

1、重大战略实施为金融业高质量发展提供重大机遇。黄河流域生态保护和高质量发展重大国家战略进入全面实施阶段,东营作为黄河入海口城市、黄河三角洲中心城市,58项“东营元素”入选《黄河流域生态保护和高质量发展规划纲要》,将迎来重大发展机遇。作为衔接环渤海地区与黄河流域的重要战略节点城市,省会经济圈的工业大市和重要沿海港口城市,全市制造业规模大、产业基础良好、企业实力较强、开放程度较高,在构建新发展格局中处于有利位置,在深度对接京津冀协同发展、融入山东半岛城市群和省会经济圈一体化发展中具有独特优势。一系列重大战略的实施,将推动东营经济进一步快速发展,也为全市金融业发展创造新机遇。

2、经济稳中有进为金融业高质量发展奠定了坚实基础。东营市“十三五”经济社会发展成就突出,在“2021年中国百强城市排行榜”中,东营位居第54位,经济社会的持续快速发展,有助于提升全市金融业发展质量和发展水平,为金融业的突破性提升打下坚实的基础。“十四五”时期,东营市主要经济指标预期年均增长5.5%以上,居民收入水平稳步提升,投资需求日趋旺盛,对金融服务创新的需求日益高涨,普惠金融、消费金融、农村金融等将面临着发展难得机遇。

3、重大项目不断落地为金融业高质量发展提供了优质载体。经过多年努力,东营产业发展的竞争力明显提升,重大项目支撑带动作用持续增强,新产业新动能正在积蓄发力,高质量发展的基础更加坚实。“十四五”期间,东营市将建设先进制造业强市、文化旅游强市、现代特色农业强市、海洋强市,打造万亿级石化产业集群、2000亿级橡胶轮胎产业集群和新材料产业集群、千亿级石油装备产业集群和有色金属产业集群、500亿级生物医药产业集群,进一步壮大提升传统产业和新兴产业,实施315项重大项目,总投资约9000亿元,为金融业发展提供了广阔天地。

4、改革创新持续深化为金融业高质量发展提供了充足动能。东营市围绕构建“5+2+2”产业体系,加快改造提升传统动能,培育壮大新动能,深入实施“四项重点工作”“九个三年行动计划”、“九大改革攻坚”,全市发展的传统路径依赖逐步打破,新动能积蓄发力,改革开放和体制机制创新活力竞相迸发。“十四五”时期,信息技术与金融业不断融合,带来传统金融模式和金融结构出现重大结构性调整,经济转型升级亟需强有力的资本转化机制和新型金融服务支撑,为东营市金融业发展壮大注入强大内生动力。

5、全市上下重视为金融业高质量发展提供了坚强政治保障。东营市委、市政府把金融工作摆在突出重要位罝,认真贯彻中央、省委省政府关于经济金融工作的一系列安排部署,强化政策扶持,加大金融培训力度,各级领导运用金融推动经济社会发展的意识明显增强,全市上下形成了重视金融、研究金融、运用金融的浓厚氛围。2018年9月,市委六届四次全会提出实施“金融动能转换三年行动计划”;2019年、2020年,省政府两次在东营召开现场会议,对金融支持东营高质量发展作出了全面的战略部署;2020年12月,市委六届九次全会提出金融工作重点由“金融动能转换”转变为“金融生态建设”,一系列工作部署充分体现了市委、市政府高度重视和大力发展金融业的信心决心,为做好“十四五”金融工作指明了方向。

(二)面临的挑战

1、宏观经济形势增加金融业发展的不确定性不稳定性。当前,国际环境日趋复杂,新冠肺炎疫情影响广泛深远,世界经济不稳定、不确定性明显增加,宏观经济恢复基础尚不牢固。我国发展仍然处于重要战略机遇期,但机遇和挑战都有新的发展变化。全省经济运行总体稳定,但发展潜能有待激发,发展质效有待提高,发展不平衡不充分问题依然存在。全市产业发展层次和水平有待提升,转型升级任务仍然较重,风险防控能力有待提升,对金融业高质量发展形成挑战和压力。

2、金融总体实力不强。全市金融资源总量不足、活力不强,地方金融机构、地方金融组织小、弱、散问题较为突出,抗风险能力和市场竞争力偏弱。社会融资规模增长较慢,金融业规模与全市经济总量不够匹配,2020年全市金融业增加值增速同比下降2.1个百分点,占GDP比重较历史高峰期有所回落,影响全市经济发展约2个百分点。

3、金融服务实体经济能力有待提升。企业融资渠道过度依赖银行贷款,导致金融风险向银行业集中;贷款增量和增速均居全省较低水平,且贷款增长结构欠优,优质企业需求、增量贷款稳定性、持续性不强。金融供给与融资需求不匹配,信贷资源过度集中在大型优质企业,对“三农”、“小微企业”的金融支持依然薄弱。资本市场发展不足,直接融资比重偏低,上市公司数量与全市经济地位不匹配。

4、金融领域风险不容忽视。存量不良贷款规模、不良贷款率仍居全省最高。存量风险企业负债规模大,担保圈链条长、关系错综复杂,短期内出清难度较大。部分企业资产负债率较高,随着疫情惠企政策退出,存在潜在企业债务风险。非法集资、互联网金融等各类金融领域风险化解任重道远。私募基金、投资公司等业态规范发展对金融监管带来较大挑战。

5、社会信用环境亟需重塑。自全市企业债务风险发生以来,银企双方互信度大幅降低,随着全市金融动能转换工作的扎实推进,银企互信关系初步得到稳控,但是尚未得到根本性改善,各银行机构对区域发展信心的恢复需要一定的时间。同时,小微企业和地方金融组织信用信息缺失、沟通机制不健全、信用服务市场发展滞后等问题急需解决。


三、创新发展思路  明确东营市金融业发展新目标

在新的历史时期,全市金融业要积极应对国内外环境变化和风险挑战,准确把握新发展阶段的新特征新要求,遵循金融发展规律,以服务实经济为根本宗旨,以金融改革开放为根本动力,以不发生系统性金融风险为根本底线,践行国家战略,服务发展大局,抓住新机遇,迈上新台阶,实现新发展。

(一)指导思想

坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,全面贯彻党的十九大和十九届二中、三中、四中、五中全会精神,深入贯彻落实习近平总书记对金融工作和山东工作的重要指示要求,立足新发展阶段,落实新发展理念,服务和融入新发展格局,紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三大任务,积极推进金融生态建设,加快金融生态回归,实现金融高质量发展,为东营市建设成为山东高质量发展的增长极、黄河入海文化旅游目的地和富有活力的现代化湿地城市提供金融支撑。

(二)基本原则

——服务实体、产融结合。牢牢把握服务实体经济这一根本宗旨,精准对接黄河流域生态保护和高质量发展等重大国家战略,全面提高金融服务质效,疏通资金流向实体经济渠道,有效发挥金融“血脉”作用。围绕服务“5+2+2”产业体系,加快发展供应链金融、科技金融、普惠金融、消费金融等产融结合模式,实现金融和实体经济共生共荣。

——市场导向、法治保障。充分发挥市场在资源配置中的决定性作用,遵循金融市场规律,完善稳中求进、市场倒逼等工作机制,提升金融资源配置质量和效率。进一步明确政府职责边界,更好发挥政府在规划统筹、政策引导、监管服务等方面的作用,提高金融监管法治化水平,推动金融业依法经营、适度竞争、科学创新和可持续发展。

——创新赋能、坚守底线。坚持创新引领,加快金融供给侧结构性改革,支持和推动金融市场、金融组织、金融产品和服务创新,增强金融业发展活力,推动金融业扩规模、优结构、强服务。同时,坚持问题导向、底线思维,完善金融风险防控体系,实施精准高效监管,有效有序化解风险,坚决守住不发生系统性区域性风险底线。

三)主要目标

力争到2025年末,东营市基本建成金融业高质量发展、金融产品功能互补、金融服务类别齐全、金融生态安全稳健的现代金融体系。

1、金融业规模实力显著提升。金融业增加值占国民生产总值比重逐年提高,力争到2025年末,实现金融业增加值230亿元,占GDP的比重达到6%,占第三产业的比重达到18%,对经济发展的贡献度进一步提升。地方金融业态更加丰富,金融配套中介服务机构不断完善,形成功能齐全、业态互补、竞争有序、协调发展的现代金融组织体系。

2、服务实体经济更加有力。金融服务的覆盖面、可得性和满意度显著提升,股权与债权、直接与间接融资均衡发展。力争到2025年末,存贷款余额分别达到5000亿元、4000亿元以上,信贷投放和期限结构持续优化;对接和利用国内外多层次资本市场能力不断提高,“十四五”期间新增上市公司15家左右,新增挂牌公司30家;企业利用债券、基金、保险资金等方式融资取得新进展。保费收入达到136亿元,保险密度和保险深度继续保持全省前列。对重大项目、乡村振兴等重点领域支持更加精准有效。

3、金融改革创新全面推进。金融监管体制进一步完善,风险防控水平显著提升。信贷市场、资本市场和保险市场改革创新不断深化,创新业务蓬勃发展,金融产品和服务手段不断丰富。东营银行、农商行、村镇银行等地方法人金融机构治理水平和抗风险能力明显提升,支农支小作用更加突出。小贷、民资、融资担保、典当、融资租赁等地方金融组织规模实力和服务能力明显增强,供应链金融、绿色金融、普惠金融、消费金融等产融结合领域业务、产品、模式创新日益活跃,形成一批金融服务实体经济的样本。

4、金融生态环境持续优化。金融政策、法治、人才、舆论等环境进一步优化,银行不良贷款率持续下降,保持在较低水平,社会信用环境明显改善,银企之间互信、合作、共赢、稳定,企业债务风险、非法集资等领域风险得到有效化解。形成金融政策支持更加健全、金融空间布局更加合理、金融风险控制更加有效、金融监管更加全面、高端金融人才持续聚集的良好金融发展环境。

到2035年,全市金融业实现更大规模、更高质量、更有效率、更加协调、更可持续的发展,综合实力和竞争能力进一步增强,成为全市高质量发展的重要引擎


四、聚焦重点任务  开启东营市金融业发展新征程

按照加快“质量变革、效率变革、动力变革”的转型要求,明确全市金融业发展的战略任务、发展方向及实现路径,继续运用好省金融支持东营高质量发展工作协调机制,落实“畅通实体经济融资渠道、持续防范化解金融风险、加快地方金融改革创新、改善优化金融生态环境”四大任务,加速金融生态回归,促进经济金融高质量跨越式发展。

(一)畅通实体经济融资渠道

1、继续发挥银行融资主渠道作用。畅通政银企信息沟通渠道争取信贷资源增量支持,用好省网络融资服务平台和市银企互信服务平台,实现银行融资服务与社会主体融资需求的实时对接;持续开展好年度互联网银企洽谈会、省级银行行长走进东营、金融辅导、金融管家、银行行长进百企等银企对接活动,深化银企交流合作,实现资金需求与供给的有效衔接;定期向省市银行机构推送全市经济社会发展、重点项目融资需求情况及市委市政府重大决策,争取更多信贷资源向我市倾斜。维护银企良好合作关系保障信贷资源存量稳定,深化银企互信企业名单制管理,对名单内企业实行动态管理,引导企业按时还本付息、银行机构稳定资金投放;发挥银企协调服务机制作用,及时解决银企合作中的矛盾纠纷,保障合作关系稳定;落实《东营市银行业机构稳定企业用信评价办法》,定期通报评价结果,引导银行机构稳步扩大信贷资金投放。引导银行机构优化信贷结构和薄弱领域资源配置,落实中央和省关于扩大普惠金融工作要求,扩大乡村振兴样板村、农村土地资产使用权抵押、供应链金融、知识产权等融资业务覆盖面,增加再贷款、再贴现规模,引导信贷资源流向“三农”、小微企业等薄弱领域;探索建立重点制造业企业名单,引导银行机构提高制造业中长期贷款和信用贷款占比,力争“十四五”期间中长期贷款占比、信用贷款占比提升10个百分点。规范银行信贷融资收费行为降低综合融资成本,鼓励银行机构通过发放免息贷款、支小再贷款、无还本续贷等方式降低企业贷款利率,综合采取财政奖补、贴息等措施降低银行机构运营成本。

2、拓宽直接融资渠道。持续推动企业上市,加大上市挂牌后备企业培育力度,完善上市挂牌后备资源库动态管理机制,调整充实上市挂牌后备资源库,强化政策支持和要素保障,帮助后备企业规范稳定经营。对重点上市后备企业跟踪培育,梯次推进相关企业到境内外资本市场上市挂牌。加快推动专精特新企业在新三板和北京证券交易所挂牌上市,支持创新型中小企业利用多层次资本市场直接融资。引导高成长性中小企业在区域股权交易市场挂牌融资,力争“十四五”末新三板、区域股权市场挂牌企业分别达到30家、300家。支持上市公司采用公开增发、配股、定向增发、优先股、可转债、分离债等方式拓展融资渠道,鼓励符合条件的上市公司分拆子公司境内上市,推动优秀上市公司积极实施并购重组。扩大债券融资规模,鼓励各类市场主体利用债券市场融资,探索通过信用增信工具,支持民营企业发行企业债、公司债和非金融企业债务融资工具。推动战略性新兴产业、双创孵化等重点领域以及政府和社会资本合作项目发行专项债券融资。积极发行资产证券化产品,盘活存量优质资产。加快发展私募投资基金,积极引进股权投资机构,发展天使投资和风险投资基金,有序引进私募证券投资基金及相关私募产品。进一步发挥政府出资产业投资基金的引导作用和放大效应,发展壮大创业投资引导基金、股权投资引导基金,拉动产业发展。积极探索“孵化+天使投资、风险投资”模式,鼓励孵化器运营机构开展天使投资、风险投资。支持银行机构与创业投资、产业投资基金等组成投贷联动战略联盟,实现投贷联动。

3、发展壮大保险市场。支持保险机构研发创新保险产品。支持引导保险公司开展地方特色农产品保险业务,对中央和省级财政补贴险种力争应保尽保;增加价格指数保险试点品种,鼓励保险机构开办农产品目标价格保险,扩大“保险+期货”试点业务;鼓励重点探索健康保险与健康管理相结合等新模式,延伸健康服务产业链;健全治安保险,全面推广安全生产责任保险,强化基层基础风险保障,提高医疗、校园、旅行社、承运人、火灾等责任保险覆盖面。推动商业保险参与社会保障体系建设,鼓励商业保险机构发展与基本医疗保险相衔接的商业健康保险,创新商业养老保险产品,发展农民小额人身保险,建立多层次的社会保障体系。大力发展与公众利益关系密切的公众责任保险、安全生产责任保险、环境污染责任保险、食品安全责任保险、医疗责任保险等各类责任保险。探索创新保险资金运用方式,完善保险资金与项目对接沟通协调机制,营造保险资金运用良好环境,加强保险资金运用,服务全市经济社会发展。

4、深化产融结合,引导资金流向重点领域、重点行业和薄弱环节

(1)创新发展供应链金融。制定出台全市供应链金融创新发展服务实体经济实施方案,明确全市供应链金融工作目标和重点任务,以全市重点产业集群和产业链为基础,优选供应链核心企业建立供应链企业白名单,打造重点供应链金融链条,引导银行机构、第三方供应链金融公司等结合产业链供应链特点,为核心企业和上下游链条企业量身定制供应链金融服务方案。探索打造东营特色的供应链金融创新模式,综合运用贷款、票据承兑、票据贴现、保理等业务模式,建立覆盖产业链上下游的供应链融资模式。扎实开展政府采购合同融资和胜利油田企业应收账款融资业务,鼓励产业链核心企业、金融机构与人民银行应收账款融资服务平台进行对接,开发符合产业链需求特点的全流程、高效率的线上应收账款融资模式。着力推动供应链票据、标准化票据增量扩面以及应收账款票据化工作,助力供应链金融发展。聚力完善区域供应链金融体系,推动银行机构发挥主渠道作用,创新开展适合企业融资特点的信用贷款、循环贷款、质押贷款等业务,大力发展产业链融资和企业群融资。推动大宗商品交易市场探索“电子商务+现代物流+供应链融资”运营模式,为实体经济提供定价、贸易、物流、供应链融资等系列服务。引进(设立)供应链金融服务公司或与银行、第三方支付等金融机构合作,有效整合物流、信息流、资金流信息,发展基于电商平台、支付结算、融资服务的供应链金融。

(2)大力发展普惠金融。丰富小微企业融资产品,深化民营和小微企业首贷培植行动,对成长期、有潜力、有市场、未获贷的小微企业逐户建档,开展精准培植;扩大“银税互动”“退易贷”等业务模式覆盖面,增加企业融资渠道;探索扩展动产、股权、知识产权等新型抵质押品种类,引导银行机构拓宽抵质押物范围。降低小微企业融资成本,争取央行再贷款、再贴现额度,为符合条件的银行机构提供低成本央行资金,扩大银行机构资金来源,推动银行机构加大小微企业资金投放。通过财政贴息、政府增信、风险补偿等方式,引导金融机构向小微企业提供融资、担保、结算、理财等综合性服务。推动银行机构完善服务定价管理机制,优化贷款审批流程,缩短业务办理和审批时限。推动中小企业信用信息共享,提升金融科技水平,加快建成集融资筛选、数据分析、监测、考核、管理为一体的小微企业综合信息管理系统,实现信用信息的全面共享。“十四五”期间,确保普惠型小微企业贷款年均增速不低于各项贷款年均增速、有贷款余额的户数逐年递增。

(3)着力发展农村金融。聚焦金融服务乡村振兴,落实金融服务乡村振兴措施,围绕农村土地经营权、宅基地“三权”分置、农村集体产权制度改革等,大力推广农地抵押贷款,积极开展林权抵押、农村集体资产股权质押贷款,稳妥开展农房抵押贷款业务,促进农村资产转变为金融资源。支持和引导地方法人银行发行“三农”专项金融债券,募集低成本资金支持乡村振兴。做好支持巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴的有效衔接。完善农村金融服务保障,发挥村镇银行、农商行等地方法人银行支农主力军作用,通过增加农村金融代办员或布设服务终端等方式,提升涉农服务辐射半径和服务功能。支持适合“三农”需求特点的银行机构、保险公司、证券公司、融资担保公司、小额贷款公司、农村产权交易市场等多元涉农金融业态规范发展,大力改进农村金融服务基础设施和服务环境。培育优质涉农上市资源,支持涉农企业上市挂牌融资。完善农村金融风险分担机制,探索设立农村产权抵押融资风险基金,政府参股,用于收购抵债资产,支持银行机构开展农村产权抵押融资业务。加大农业保险财政补贴力度,支持发展地方优势特色农产品保险,提高农业保险水平。

(4)探索发展绿色金融。加快绿色金融改革创新,创新发展绿色信贷、绿色保险、绿色证券、绿色基金、社会责任投资、环境证券化、碳金融等绿色金融产品,探索开展基于碳排放权、排污权、用能权、用水权等各类环境权益的融资工具,拓宽企业绿色融资渠道,引导金融资源流向绿色、低碳、环保产业,推动全市低碳经济发展和高碳行业技术改造、升级发展。建立地方法人金融机构绿色信贷业绩评价体系,鼓励地方法人银行机构,扩大绿色信贷业务规模提升绿色贷款比重;稳妥安排资源浪费严重、环境污染严重、安全生产不达标等不具备转型升级条件企业的授信退出,打造绿色生态金融品牌。加强发展绿色金融宣传,通报绿色金融优秀案例,推动各方形成发展绿色金融的广泛共识,形成共建生态文明、支持绿色金融发展的良好氛围。

(5)改进海洋金融服务。鼓励银行机构开展海域使用权抵押、渔船抵押贷款、水域滩涂养殖权抵押贷款、水产品仓单质押贷款、涉海企业股权抵押融资等金融产品创新,加大对全市现代海洋产业的信贷支持力度,确保涉海重点领域、重大项目的信贷资金供给。支持符合条件的涉海企业发债融资,探索发展涉海产业基金,推动涉海企业上市挂牌。鼓励海洋保险增量扩面,加快发展海洋渔业政策性保险,规范发展渔船、渔工等渔业互保保险,推广出口信用保险在海洋领域的覆盖范围。

(6)规范发展消费金融。引导银行机构开发各类消费贷产品,创新消费信贷抵押模式,加大对养老家政、旅游休闲、文化教育体育、网络信息等消费重点领域的金融支持,扩大消费金融供给能力。推动银行机构落实金融支持养老服务业发展的政策措施,加大创业担保贷款投放力度,支持家政、健康服务机构发展。鼓励银行、证券等金融机构创新适合PPP项目的融资机制,为社会资本投资参与养老服务业提供融资支持。创新养老保险产品,加快发展商业养老保险、长期护理保险、大病医疗保险,促进保险与养老服务业整合发展。加强对各类资金流入房地产市场的统计监测,确保房地产贷款集中度管理制度平稳实施,引导商业银行房地产贷款合理增长。推动银行加强个人住房贷款管理,在额度、利率等方面优选满足刚性居住需求。

(7)探索发展科创金融。引导有条件的的银行机构在开发区等科技资源聚集地区设立科技支行,提升金融服务科技创新的精准度和可持续性。鼓励地方法人银行机构建立差异化的考核激励措施,构建科技型企业专属的信贷审批流程和信用评价模型,加大对关键核心技术领域、高新技术企业、瞪羚企业、单项冠军企业等科技型企业的差异化支持。探索“人才有价”等融资模式,继续加大“人才贷”推广力度,扩大合作银行范围,争取“十四五”期间“人才贷”累计发放超过8亿元。完善风险分担机制缓释银行机构风险,鼓励银行机构扩大科技成果转化贷、知识产权质押融资等业务规模,增加对科技企业的信贷投放。

(二)妥善防范化解区域金融风险

坚持稳定大局、压实责任、分类施策、守住底线的原则,平衡好防范风险与促进发展之间的关系,严格落实地方党委政府属地管理责任、银企双方主体责任和监管部门管理责任,按照市场化、法制化路径推动全市金融领域风险防范化解工作。

1、完善风险监测预警机制。加强与中央驻东营金融监管部门的工作协调,形成中央和地方在金融监管、风险处置、信息共享等方面的的工作合力,构建完整高效的金融风险防范化解工作体系。充分发挥“金安工程”风险监测预警功能,综合运用大数据、云计算、人工智能等技术,整合线上线下资源,健全金融风险监测指标体系,加大对新形势下企业资金链、担保圈等金融风险的监控力度。系统掌握全市贷款余额较大的市场主体,整合信贷、担保、民间借贷、股权交易等信息和资产、负债等经营信息,严密监控其偿债能力和主要运行指标变动情况。加强对产业关联度大、资产负债率高、担保关系复杂、有可能引发大规模流动性风险的企业监测力度。

2、持续压降不良贷款。引导银行机构按照实质重于形式和穿透性原则,真实反映不良资产状况,对不良贷款实行清单式管理,一户一策制定处置计划,综合采用核销、转让、资产证券化等多种方式,加快不良资产处置进度。落实属地责任,因地制宜、多措并举,通过资源整合、推动企业重组等方式,为银行机构压降不良贷款创造条件。针对地方法人银行机构处置能力有限、有效资源不足的实际情况,通过土地及优质易变现资产置换、平台公司承接、帮助盘活抵债资产等方式,协调加快不良贷款处置,尽快实现地方法人银行摘掉高风险机构帽子。高度关注第三方恶意清收已打包处置不良资产对企业产生的次生债务风险问题,坚持市场化、法治化原则,引导涉事主体强化沟通协商,维护各方合法权益。2022年末,全市不良贷款率降至并常态保持在安全线以内。

3、突出重点企业债务风险防控。持续推动重点企业债务风险化解,支持管理人加大破产企业投资人招募力度,实现企业优质资产的有效盘活利用;协调银行机构完善帮扶救助政策,通过减费让利、调整还款周期、无还本续贷等方式保障企业流动性稳定,对确无还款能力的,支持银行机构尽快处置。高度关注发债企业债券兑付风险,指导帮助发债企业逐笔制定债券兑付资金筹措计划,多渠道筹措资金,实现到期兑付;确无兑付能力的,帮助企业与债券持有人协商展期,最大程度保障企业信用稳定。妥善化解企业担保圈风险,对重点风险企业按照企业风险与担保圈风险一体化处置要求,通过优先代偿等方式熔断担保圈,严防风险外溢;对优质企业担保圈,通过扩大信用贷款占比、外部优质客户置换、融资担保公司置换等方式优化担保结构,力争“十四五”末,全市保证贷款占比降至40%以下。

4、有效防控保险业重点风险。持续推进保险市场乱象治理,督导保险机构全面强化财务管理,严格费用支出,提升盈利能力和精细化管理水平。督导保险机构强化资产负债管理,做好集中满期给付和非正常退保的监测和预警,确保支付能力稳定、充足。在支持保险机构深化银保联动,积极拓展信保业务,积极助力实体经济发展的同时,强化融资性信保业务风险监管,抓好日常风险防控,开展经常性风险排查,做到早发现、早预警、早处置,促进融资性信保业务良性稳健发展。

5、严厉打击非法金融活动。持续开展打击逃废金融债务行为、防范和处置非法金融活动宣传、清理非法集资广告专项行动,对非法金融行为进行严厉制裁,维护金融秩序和社会稳定。加强舆论引导和法制宣传,加大非法金融活动举报奖励力度,实现“群防群治”。贯彻落实《防范和处置非法集资条例》及有关实施细则,加强非法集资行政执法和处置力度,及时依法合规化解非法集资风险,切实保护集资参与人合法利益。加强互联网金融整顿,妥善处置网络借贷风险,促进互联网金融规范有序发展。加大对私募基金风险防控力度,维护私募基金行业秩序。加大金融法律法规、政策的宣传和教育力度,提高公众金融风险防范意识。

(三)加快地方金融改革创新

1、完善金融组织体系。加大外资金融机构或区域性金融机构引进力度,在用地、税收、项目审批等方面予以优先支持,争取在东营设立更多分支机构。支持符合条件的机构新设消费金融公司、金融租赁公司、企业集团财务公司、商业保理公司等金融机构。进一步发挥“金融港”、“明月湖基金小镇”金融集聚区作用,“以区促面”推动地方金融产业壮大,形成功能互补、规范稳健、覆盖广泛、竞争有序的地方金融组织体系。

2、壮大地方法人金融机构。支持地方法人银行机构通过发行资本补充债券和小微企业金融债、双创金融债、绿色金融债等专项金融债,壮大资本实力,扩大资金来源渠道。鼓励东营银行参与银行同业拆借市场交易,充分利用银行同业拆借市场的功能和作用,有效动态补充信贷资金来源;支持东营银行跨区域发展和上市融资,力争到2025年末,实现总资产、净资产翻一番。强化政策扶持,推动农商行、村镇银行深化改革。支持财金集团设立商业保理公司、融资租赁公司,提升投融资能力。做优做强地方金融组织,推动地方金融组织完善公司治理,提升风险管理能力,通过增资扩股、兼并重组等方式做大做强,形成一批资金实力雄厚、竞争优势突出、业务模式领先的骨干企业。发挥政府性融资担保公司引导和示范作用,优化“政银担企”风险分担机制,增强信用增进功能。支持华东石油交易中心优化股权结构,加强软硬件建设,进一步完善服务功能,提高服务质量,在解决中小企业共性需求、畅通供需渠道、改善经营管理、提高发展质量、增强市场竞争力、实现创新发展等方面发挥支撑和示范带动作用。

3、提升地方金融组织发展活力。建立健全7+4类地方金融组织监管政策体系,充实和加强地方金融监管力量。加强地方金融组织监管培育,规范引导民间投融资,有效发挥地方金融补位作用,增强区域金融发展活力。引导小额贷款公司根植地方,更好发挥支农支小作用,争取“十四五”末全市小额贷款公司贷款余额达到80亿元。推动政府性融资担保体系建设,力争“十四五”末实现县区(开发区)政府性融资担保公司全覆盖,争取国家、省级政府性融资担保政策支持,进一步降低担保费率,“十四五”末在保余额达到70亿元,融资担保放大倍数达到3倍以上。持续规范典当、融资租赁、商业保理等行业发展。推动严重违规或无意继续经营的地方金融组织完成行业退出,净化行业发展环境。

4、强化金融信用信息披露制度。加快信息技术与金融业深度融合,完善信用信息平台和东营市银企互信服务平台功能,强化信用信息数据归集、扩大企业覆盖面,解决银企双方信用信息不对称问题。大力推动金融监管、发改、工信、财政、公安、商务、税务、审计、市场监管、国有资产监督等部门的信息沟通衔接以及共享机制的建立,完善金融信息共享、风险处置、金融消费者权益保护等方面的协作机制。完善金融机构、企业和个人的信用信息采集、整理、保存、加工和公布等工作,实现金融数据共享。优化中介机构失信惩罚体系,规范行业协会和中介机构的建设和管理。

5、提高金融外向程度。引导金融机构开发特色产品、创新服务模式,为全市外贸发展和企业安全高效“走出去”提供信贷、保函保理、人民币跨境结算、出口信用保险、境外并购基金等一揽子金融支持。进一步推进全市贸易外汇收支便利化试点工作,鼓励更多的企业参加贸易外汇收支便利化试点,增加符合条件的试点企业家数,为企业跨境贸易结算提供便利。鼓励更多企业在对外贸易和投资中使用人民币进行计价结算,以原油、橡胶等大宗商品进口重点企业为突破口,培育市场主体人民币结算习惯,建立常态化业务辅导机制,推动提高跨境贸易投资人民币计价结算占比。争取开展外商投资企业外汇资本金结汇改革试点和个人境外直接投资试点。鼓励外资企业发起设立或参股创业投资企业、融资性担保公司、融资租赁公司和小额贷款公司,为企业开展对外贸易、投资和工程承包提供高效的融资支持。

(四)优化金融产业发展环境

1、提供优质行政服务。金融机构和各类金融主体在经营发展中需要行政部门审批办理的事项,各级行政部门要积极配合,及时办理。将金融机构的注册登记工作纳入“绿色通道”,实行一次性告知、限时办结制。各级政府职能部门要依据国家法律法规,规范执法行为,提高执法水平,维护金融机构合法权益,不得以开展检查或其他名义向金融机构乱罚款、乱收费、乱摊派。在符合法律法规规定的前提下,减免各项行政审批管理收费,降低金融机构处置抵债资产的收费标准。

2、加大财税政策扶持力度。修订和完善支持现代金融服务业的扶持政策,发挥金融政策、财税政策和产业政策的协同作用,综合运用财政贴息、保费补贴等方式,支持财政、银行、证券、保险、担保和新型金融业态对接合作,激发撬动更多的金融资源投向实体经济。制定金融机构入驻、金融人才引进、税收奖励等方面的政策,对在促进地方经济社会发展等方面做出突出贡献、主要业务指标增长在同行业处于领先地位的金融企业,以及积极引领金融业改革发展、支持地方经济建设的金融监管部门,给予表彰和奖励。适时建立小微企业贷款补助制度和风险补偿制度,对银行机构发放小微企业贷款给予适度补助,对不良贷款损失给予适度风险补偿。

3、推进信用体系建设。推进政务诚信建设,完善政府权责清单,提升政府诚信行政水平。推进企业诚信建设,引导企业完善法人治理结构,深化企业信用“红黑名单”管理,培育诚信市场主体。推进社会诚信建设,大力开展信用示范试点,开展“信用区县”、“信用乡镇”、“信用村”、“信用户”创建,加大金融政策倾斜力度,以点带面促进社会信用体系建设。完善信用信息平台和银企互信服务平台功能,强化信用数据归集共享,解决银企双方信用信息不对称问题;推广“信易贷”模式,提高中小企业信用贷款可获得性。建立多部门、跨县区信用奖惩联动机制,强化金融消费者权益保护,加大对金融失信行为和市场违规行为惩戒力度。支持征信和信用评级等机构发展,培育现代信用服务市场。

4、加强金融法治环境。推动法院与金融行业自律组织建立金融业纠纷诉调对接机制,提高金融纠纷处置效率,探索建立地方金融法庭和金融仲裁机构,支持侧重于金融领域的律师事务所、会计师事务所和资产评估事务所发展,为金融业安全、稳健、高效运行创造良好的司法环境。实施风险企业资产变更联动监测与信息共享,有效防范遏制各类风险企业及个人恶意转移资产,从源头上管控逃废金融债务行为发生,对恶意逃废银行债务的企业实施严厉制裁。健全地方金融执法队伍,加强教育培训,提高地方金融监管执法队伍的专业能力和职业道德水平。

5、优化金融人才环境。创新金融人才发展体制机制,完善高层次金融人才引进特殊支持政策和创新型金融人才培养体系,加大对紧缺金融人才、金融创业团队的引进力度,聚集高精尖缺金融类人才。完善金融人才跨区域、跨部门交流机制,进一步扩大金融监管部门、金融机构与地方政府干部双向挂职交流的范围,打通干部流转通道。加大培训力度,定期邀请金融专家授课,组织市县两级政府、金融相关部门领导赴境内外金融中心、财经金融类高校培训,提升领导干部金融专业水平。实施金融人才培育工程,加强对金融机构、地方金融组织从业人员的岗位培训,选拔推荐齐鲁金融人才和东营金融之星,培养一批复合型、创新型、实战型高级金融人才。深入挖掘、整合东营市金融业人才资源,探索设立金融研究员制度,为东营市金融业发展提供智力支撑。

6、营造良好金融发展氛围。发挥好金融协调服务工作机制作用,做好银企各类矛盾纠纷的协调工作,促进金融与实体经济良性互动。健全全方位、多领域的金融消费者权益保护工作机制,畅通金融消费纠纷解决渠道,规范金融机构行为,有效保护金融消费者权益。加强金融舆情监控、信息搜集和分析研判,强化正面宣传,营造良好舆论氛围。构建党政部门支持、金融管理部门统筹、金融机构配合、社会公众参与的“四位一体”公众金融教育体系,宣传普及金融法规政策,全面提升公众金融素养水平。

五、完善保障措施  构建东营市金融业发展新格局

加强金融规划的组织领导和协调,推进规划实施规范化、制度化,增强规划的严肃性和执行力。

(一)加强组织领导。毫不动摇坚持党对金融工作的领导,建立健全党委领导、政府负责、部门推进的“十四五”金融业总体规划促进机制,为做好新时期金融工作提供坚强政治保障。强化市金融稳定发展领导小组对“十四五”期间现代金融产业的统筹、协调、推进、指导作用,完善定期会商机制,协调解决规划实施中的重大问题,督导重大事项进展和落实情况,确保规划目标和任务落到实处。各县区建立相应组织领导和工作推进机制,形成一级抓一级、层层抓落实的工作格局,为金融产业发展提供有力支持。

(二)坚持统筹推进。统筹推进金融业总体规划与国民经济和社会发展规划等“多规合一”,形成定位清晰、功能互补、统一衔接的有机体系。做好项目酝酿培育、启动实施、深入落地、总结评估等各项工作。继续完善各项配套服务的工作机制,解决项目落地与实施过程中的突出问题,确保各项重点任务按时保质完成。对十四五期间重点金融工作进行分解,明确责任,制定时间表、路线图,完善工作措施和推进机制,上下贯通传导压力,确保规划目标和任务落到实处。

(三)狠抓责任落实。完善金融业发展考核办法,充分发挥考核的导向推动作用,有效传递责任和压力,更好地激励先进、鞭策后进。建立容错纠错防错机制,营造鼓励干事创业的良好氛围。强化对规划实施的监测、预警和跟踪分析,解决规划实施过程中出现的新情况和新问题,根据实施情况和经济环境形势变化,完善动态调整机制,按照“有保有争”的原则,对规划设定的目标和发展策略作出适当调整,确保规划顺应新形势、把握新机遇。

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东营市地方金融监管局关于印发《东营市“十四五”金融业发展规划》的通知(东金监发〔2021〕3号).pdf


东营市地方金融监管局关于印发《东营市“十四五”金融业发展规划》的通知(东金监发〔2021〕3号).docx

政策解读:

东营市地方金融监管局关于《东营市“十四五”金融发展规划》(东金监发〔2021〕3号)政策解读


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